為了精準防控資金風險，斬斷不法產業鏈條，農發行南京市溧水區支行充分結合現有技術水平和內部系統，在“三環節”牢牢守住資金風險防線。

　　一是在賬戶開立環節，借助天璣數據服務平臺，輔助盡職調查客戶信息，“企查查”等第三方信息平臺做好客戶身份識別，在政銀易企通系統錄入基本戶信息以備后續風險監測。二是在轉賬匯款環節，聯網核查經辦人身份，單筆或者當日累計在200萬元（含）以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉；單筆或者當日累計人民幣交易5萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金支付系統自動跳出大額資金支付雙線驗證流程，保障資金安全運行。三是在交易監測環節，每日匯總活期存款借貸發生額，動態監測存款余額的日均變化，深入了解客戶的資金使用情況。